（吉隆坡21日讯）Affin 集团在2024年首季（1Q2024）录得扣除天课后的税前盈利（PBT）1亿4400万令吉，与上一季的6850万令吉相比，按季增长110.2%。
由于净息差压缩，PBT 按年减少 26.6%。集团总资产增长14.1%，从上一季的941亿令吉，增至2024年第一季的1073亿令吉。
Affin 银行总裁兼集团首席执行员拿督万拉兹利阿都拉说，存款定价面临的长期竞争压力仍然是一项挑战，然而他们仍然专注于扩大CASA 特许经营和高利润业务，同时优化成本，这也是 AFFIN Axelerate 2028（AX28）计划的核心内容。
“鼓舞的是，我们于2023年10月推出的新移动银行应用程序，已获得超过4亿令吉的CASA存款。我们的高利润业务也呈现增长，尤其是个人融资业务，按年增长27.1%，达到61亿令吉。信用卡业务也按年增长 23.4%，达到 4.615 亿令吉。我们计划在今年推出各种创新产品和数码措施。”
他指出，由于欧洲和中东地缘政治的不确定性，加上美国和欧洲贸易需求疲软，他们对脆弱的经济环境保持谨慎。
“鉴于全球经济疲软，我们提高了承保标准，以应对马来西亚经济可能受到的冲击。我们的资本状况和贷款损失准备金拨备仍然保持在较高水平，以保护银行及其股东的利益。”
万拉兹利阿都拉说，RAM Ratings 将 Affin 的评级重申为 AA3/稳定/P1，理由是集团在拨备准备金和资本金方面拥有健康的损失吸收缓冲能力，为应对潜在的信贷下滑提供了充足的财务空间。
"我们目前正在等待砂拉越州政府就 Lembaga Tabung Angkatan Tentera（LTAT）与 Boustead Holdings Berhad 之间的股权变更进行谈判，希望谈判能尽快结束。“
净利息收入
净利息收入录得1亿9370万令吉，比上一财政季度的1亿7730万令吉，按季增长9.2%或1640万令吉。
伊斯兰银行
Affin 伊斯兰银行在2024年第一季錄得较低的PBT為9860万令吉，比上一季的9900万令吉减少40万令吉或0.4%。
非利息收入
回顾期内的非利息收入为1亿4250万令吉，比上一季的1亿5750万令吉，按季减少9.5%或1500万令吉。本季度的贸易、财富和银行业务继续保持增长。
营运开支
2024 年第一季的营运开支从 2023 年第四季的 4 亿 40 万令吉，微降至 3 亿 7890 万令吉。本季的成本收入比为75.11%，比上一季的71.57%有所上升。集团已推行多项节省成本的措施，如优化通讯成本、提高能源效益，以及将纸质月结单改为电子月结单。集团还继续关注员工的生产力，以确保提高整个组织的生产力水平。
资产质量
截至 2024 年第一季，集团的总减值贷款比率为 1.96%。集团的目标是在 2024 年将总减值贷款比率降至 1.90%。
贷款损失覆盖率和贷款损失准备金
集团的贷款损失覆盖率为 102.33%，上一季度为 116.86%；贷款损失准备金为 127.71%，上一季度为 143.54%。
贷款与存款增长
截至2024年第一季，集团的贷款、垫款和融资总额按年增长11.2%，达680亿令吉，主要受惠于社区银行业务增长15.0%。房屋贷款增长了15.2%，而汽车金融贷款则增长了10.3%。
2024年第一季的CASA（往来帐户/储蓄帐户）存款录得179亿令吉，CASA比率为24.88%。截至2024年第一季，本集团的客户存款按年增长8.9%，达718亿令吉，因为我们的存款计划继续取得正面成果。
资本充足率与流动性
截至2024年第一季，本集团的总资本比率为17.57%，一级资本比率为14.93%，普通股一级资本比率（CET1）为13.44%。2024 年第一季度的流动性覆盖率为 162.77%，远高于 100%的监管要求。
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